1. Inleiding en wettelijke grondslag
Posido Casino past een beleid toe inzake anti-witwassen (AML) en ken-uw-klant-procedures (KYC) in overeenstemming met de toepasselijke wet- en regelgeving. Dit document beschrijft de verplichtingen die gelden voor gebruikers en de procedures die het platform hanteert bij de identificatie, verificatie en monitoring van accounthouders.
Het AML/KYC-beleid is gebaseerd op de wettelijke vereisten die van toepassing zijn op aanbieders van kansspeldiensten, waaronder de verplichtingen die voortvloeien uit Europese anti-witwasrichtlijnen en de nationale regelgeving in de jurisdicties waarin het platform actief is. Voor Belgische gebruikers gelden aanvullende vereisten op grond van de Belgische Kansspelcommissie en de Belgische anti-witwaswetgeving.
Posido Casino wordt beheerd door Estolio Limited, geregistreerd onder nummer HE 419584, met adres Anexartisias & Athinon, Mezzanine, 3040, Limassol, Cyprus.
2. Doel van het AML/KYC-beleid
Het beleid heeft als doel:
- het voorkomen van het gebruik van het platform voor witwassen van geld of financiering van terrorisme;
- het vaststellen en verifiëren van de identiteit van elke gebruiker vóór aanvang van de zakelijke relatie of vóór het uitvoeren van een transactie;
- het detecteren van verdachte transacties en het melden daarvan aan de bevoegde autoriteiten;
- het bijhouden van registraties conform de wettelijke bewaartermijnen.
3. Verplichte verificatie vóór gebruik
Posido Casino vereist dat de identiteit van een gebruiker volledig is geverifieerd voordat volledige toegang tot het account wordt verleend. Verificatie is in ieder geval vereist:
- bij het openen van een account;
- vóór het verwerken van een opname;
- bij het bereiken van bepaalde transactiedrempels;
- bij signalen van ongebruikelijke of verdachte activiteit.
Vanaf 1 mei 2025 geldt in België de verplichting dat identiteitsverificatie moet zijn afgerond voordat een gebruiker kan storten, inzetten of spelen bij een online kansspelaanbieder. Posido Casino past deze vereiste toe op alle accounts die onder het Belgische regelgevingskader vallen.
4. Vereiste documenten
Voor de volledige verificatie van een account dient de gebruiker de volgende documenten aan te leveren. Alle documenten moeten leesbaar, actueel en naar waarheid ingevuld zijn.
4.1 Identiteitsbewijs
Een geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsdocument, zoals:
- nationaal identiteitsbewijs (voor- en achterkant);
- paspoort (pagina met persoonsgegevens en foto);
- rijbewijs (voor- en achterkant), indien wettelijk erkend als identiteitsdocument.
Het document mag niet verlopen zijn en moet de volledige naam, geboortedatum en foto van de houder bevatten.
4.2 Adresbewijs
Een recent document waaruit het woonadres van de gebruiker blijkt, zoals:
- een nutsrekening (gas, water, elektriciteit) niet ouder dan drie maanden;
- een bankafschrift met naam en adres;
- een officieel overheidsdocument met adresvermelding.
4.3 Bankafschrift of betaalbewijs
Een bankafschrift of vergelijkbaar document ter verificatie van de gebruikte betaalmethode en, waar van toepassing, de herkomst van de geldmiddelen. Dit document mag niet ouder zijn dan drie maanden.
Posido Casino behoudt zich het recht voor om aanvullende documenten op te vragen indien de ingediende stukken onvoldoende zijn voor een volledige verificatie.
5. Verwerkingstermijnen
Na indiening van de vereiste documenten gelden de volgende indicatieve verwerkingstermijnen:
Document - Verwerkingstermijn
Identiteitsbewijs - 24-48 uur
Adresbewijs - 24-48 uur
Bankafschrift - 48-72 uur
De verwerkingstermijnen kunnen variëren indien aanvullende controles of documenten noodzakelijk zijn.
6. Monitoring van transacties en verdachte activiteit
Posido Casino monitort doorlopend de transacties van accounthouders. Activiteiten die aanleiding kunnen geven tot nader onderzoek omvatten onder meer:
- ongebruikelijk hoge stortingen of opnames zonder duidelijke herkomst;
- frequente transacties die net onder meldingsdrempels blijven;
- gebruik van meerdere betaalmethoden zonder aantoonbare reden;
- verzoeken om uitbetaling aan derden of aan rekeningen die niet op naam van de accounthouder staan.
Bij vaststelling van verdachte activiteit is Posido Casino wettelijk verplicht melding te doen bij de bevoegde financiële inlichtingeneenheid, zonder de betrokken gebruiker hiervan op de hoogte te stellen.
7. Bewaartermijn van gegevens
Alle documenten en registraties die in het kader van het KYC- en AML-beleid worden verzameld, worden bewaard gedurende een periode van minimaal tien jaar na beëindiging van de zakelijke relatie. Deze bewaartermijn is vastgesteld conform de toepasselijke anti-witwaswetgeving.
8. Toegang en beperkingen
Posido Casino verleent geen toegang aan gebruikers die niet voldoen aan de verificatievereisten. Accounts waarvoor de verificatie niet binnen de gestelde termijn is afgerond, kunnen worden beperkt of gesloten.
Posido Casino behoudt zich het recht voor om een account op elk moment te bevriezen indien er gegronde redenen zijn om aan te nemen dat de account wordt gebruikt voor activiteiten die in strijd zijn met het AML-beleid of de toepasselijke wetgeving.
Gebruikers jonger dan 18 jaar worden niet toegelaten. De leeftijd van elke gebruiker wordt geverifieerd als onderdeel van het standaard KYC-proces.
9. Contact
Voor vragen over het AML/KYC-beleid of de verificatieprocedure kan contact worden opgenomen met de klantenservice van Posido Casino:
- E-mail: [email protected]
- Live chat: beschikbaar via het platform, 24 uur per dag, 7 dagen per week